L’expertise financière
de proximité

Société Générale Gestion est une société de gestion dédiée à l’un des tout premiers acteurs bancaires français : Société Générale.

Société de gestion à taille humaine, Société Générale Gestion allie l’agilité de la petite structure à la force du leader européen de la gestion d’actifs, Amundi, son groupe d’appartenance.

Société Générale Gestion en quelques chiffres

58,7

MILLIARDS €

D'ENCOURS SOUS GESTION

au 31 décembre 2023

ANS

D'EXPÉRIENCE²

COLLABORATEURS

GESTION DÉLÉGUÉE.
UN ENCOURS SOUS GESTION MULTIPLIÉ PAR

EN 10 ANS

Filiale d’Amundi dans le Top 10 mondial¹

chiffres clés au 31 décembre 2023

AMUNDI
plus de 2 000 Milliards €

d'encours sous gestion

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE GESTION 58,7 MILLIARDS €

D’ENCOURS SOUS GESTION

DONT
16,6 MILLIARDS €

EN GESTION DÉLÉGUÉE

¹ Source : IPE « Top 500 asset managers » publié en juin 2023 sur la base des encours sous gestion à décembre 2022

² Notre offre de gestion sous mandat a été créée en 1993

Notre métier

Il consiste à concevoir, développer et gérer un panel de solutions de placements financiers à destination d’une clientèle de particuliers, de professionnels et d’entreprises, aux besoins spécifiques et variés.

Par ailleurs, nous proposons des solutions d’épargne salariale et retraite du « clé en main » au « sur mesure ».

Nos valeurs

Entrepreneuriat

A l’écoute de nos clients, nous appliquons une approche pragmatique, en recherche constante d’innovation.

Engagement

Notre mission est de gérer efficacement sur le long terme l’épargne qui nous est confiée. La prise en compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) intervient dans le cœur de notre gestion et contribue à atteindre cet objectif.

Proximité

Nous mettons à la disposition de notre partenaire Société Générale et de nos clients un accompagnement adapté pour prendre pleinement en compte leurs demandes et leurs contraintes.

Conviction

Pour des performances dans la durée, nous adoptons une gestion active de conviction sur toutes nos solutions d’épargne.

La puissance du groupe Amundi

Société Générale Gestion s’intègre dans la dynamique du groupe Amundi, leader européen de la gestion d’actifs²et leader français de l’épargne salariale, qui lui apporte toute son expertise au quotidien.

La recherche & l’analyse

Société Générale Gestion s’appuie sur les travaux des économistes, des stratégistes et des analystes financiers et extra-financiers d’Amundi et intègre leurs recommandations dans sa stratégie d’investissement.

L’accès à une gamme complète d’organismes de placements collectifs (OPC) et fonds multi entreprises (FME) couvrant l’ensemble des classes d’actifs

Nous nous nourrissons des échanges permanents avec les équipes de gestion d’Amundi qui nous font bénéficier de leurs expertises sur l’ensemble des classes d’actifs.

Le bénéfice de la table de négociation centralisée d’Amundi

Cet accès nous permet d’optimiser les passages d’ordre de bourse pour toutes les classes d’actifs et sur toutes les zones géographiques.

¹ Notre offre de gestion sous mandat a été créée en 1993

Un acteur responsable

Société Générale Gestion partage pleinement les convictions d'Amundi qui a fait de l’investissement durable un pilier essentiel de sa stratégie de développement.

En tant que filiale d’Amundi, Société Générale Gestion suit la politique d’investissement de sa maison mère et bénéficie de toute son expertise.

L’ESG au cœur de la gestion

La prise en compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (« ESG ») dans l’ensemble de nos processus de gestion repose sur 4 approches édictées par Amundi :

Une politique d’exclusion ciblée

Lors de la sélection de nos investissements, nous appliquons des règles d’exclusion normatives¹ ou sectorielles² . Ainsi, nous excluons les entreprises qui ne sont conformes ni à la politique ESG du groupe ni aux normes et positions édictées tant au niveau international que national.

Un système de notation

Amundi a défini son propre cadre d’analyse et développé sa propre méthodologie de notation ESG dont bénéficie pleinement Société Générale Gestion. Cette méthodologie permet, de l’avis de Société Générale Gestion, de privilégier l’investissement dans les entreprises les plus vertueuses.

L'engagement avec les émetteurs

Amundi a également mis en place une politique d’engagement³ qui est une partie intégrante de la stratégie ESG du groupe Amundi. Amundi promeut une transition vers une économie durable, inclusive et bas carbone. Société Générale Gestion s’inscrit totalement dans cette politique.

Une stratégie de labellisation

Certains de nos fonds bénéficient de labels, ISR, Greenfin, et Relance. Ces labels sont attribués conformément à un processus strict mené par des organismes tiers indépendants et constituent un repère unique pour les épargnants souhaitant participer au financement d’une économie plus durable.

Pour plus d’information sur nos fonds labellisés, hors fonds d’épargne salariale et retraite, veuillez-vous référer à la section «Investissement durable» de ce site.

¹Concernent les violations des principales normes internationales en matière de droits de l’homme ou de protection de l’environnement.
²Concernent l’exclusion de certaines entreprises pour des raisons éthiques (e.g. jeu), pour leur impact néfaste sur l’homme (e.g. l’armement) ou pour leur impact sur l’environnement (e.g. exploitation et consommation de charbon).
³Correspond à l’engagement actionnarial du Groupe Amundi par lequel le Groupe vise à utiliser ses droits de vote et le dialogue afin d’influencer les émetteurs et les conduire à améliorer leurs pratiques ESG.

Une offre complète adaptée à toutes les situations

Nous concevons, développons et gérons de nombreuses solutions d’épargne à destination des particuliers, des professionnels et des entreprises. Par ailleurs, nous proposons des solutions pour les salariés bénéficiant d’un dispositif d’épargne salariale.

Nos solutions couvrent toutes les principales classes d’actifs : actions et produits de taux.
Nous offrons également des solutions développées par Amundi ou ses filiales pour répondre à des besoins plus spécifiques comme la gestion d’actifs immobiliers.

LA GESTION DÉLÉGUÉE : UNE EXPERTISE PHARE

Depuis 30 ans, la gestion déléguée est au cœur de notre métier.

Nos offres de gestion déléguée sont accessibles depuis votre Compte-Titres Ordinaire (CTO), votre Plan d’Epargne en Actions (PEA) ou votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation.

Nous déployons une prestation de gestion déléguée sur mesure, dans le respect de votre profil investisseur, et tenant compte de vos besoins et priorités.

UN PROCESSUS D’INVESTISSEMENT ROBUSTE

Toutes nos décisions de gestion s’appuient sur un processus d’investissement rigoureux permettant d’intégrer les paramètres des marchés financiers et extra-financiers.

Un processus d’investissement en trois étapes :

PRÉVISION DE TENDANCE - nos Gérants, en collaboration avec les économistes, stratégistes et analystes d’Amundi, élaborent des prévisions relatives aux mouvements des marchés financiers.
ALLOCATION STRATÉGIQUE D’ACTIFS - sur la base de ces prévisions de tendance, nos Gérants mettent en œuvre une allocation stratégique en définissant la pondération entre les différentes classes d’actifs (actions et produits de taux), les différentes zones géographiques et secteurs économiques les plus adaptés à votre profil de gestion tel qu’il est défini dans le cadre d’une gestion déléguée.
SÉLECTION DES SUPPORTS D’INVESTISSEMENT – en fonction des opportunités de marché, nos Gérants sélectionnent les supports d’investissement les mieux adaptés à la conjoncture du moment.

UNE GESTION ACTIVE DE CONVICTION

Notre objectif est de vous permettre d’accéder aux marchés financiers en vous appuyant sur notre expertise et nos années d’expérience en gestion déléguée.

Nous construisons nos allocations stratégiques d’actifs à partir de supports d’investissement sélectionnés pour leur capacité à créer de la valeur dans le temps. Pour cela, nous avons accès à un univers d’investissement large, couvrant toutes les classes d’actifs, constitué d’OPC¹. Certaines de nos offres de gestion déléguée permettent également d’investir dans des titres en direct.

Nos décisions d’investissement intègrent, en plus des critères financiers, des caractéristiques environnementales et /ou sociales.

Nos Gérants sont en permanence à l’écoute de l’environnement économique et financier afin d’ajuster, autant que nécessaire, l’allocation des portefeuilles.

La valeur de vos avoirs sous mandat peut fluctuer tant à la hausse qu’à la baisse en fonction des conditions économiques, politiques, boursières (risque de marché), de la situation particulière d’un émetteur, ou des décisions d’investissement de votre Gérant (risque discrétionnaire) ; il existe un risque que vos avoirs ne soient pas investis à tout moment sur les marchés les plus performants. En conséquence, le risque de perte en capital doit être accepté.

¹OPC : Organisme de Placement Collectif

LA TRANSPARENCE DE NOTRE GESTION

Vous bénéficiez d’un suivi régulier et personnalisé de la gestion de vos avoirs. A cet égard, vous recevez des informations périodiques claires et complètes sur l’évolution de votre mandat et des marchés financiers.

Vous avez ainsi accès à des communications diffusées à un rythme régulier (mensuel, trimestriel, annuel) notamment un rapport de gestion trimestriel pour suivre en détail l’évolution de votre mandat ainsi qu’une lettre annuelle de commission pour la gestion sous mandat.

Ces documents vous sont adressés par courrier.

En complément, un espace digital dédié à votre gestion déléguée est accessible via votre espace client Internet Société Générale ou dans l’application Société Générale¹. Vous pourrez y retrouver toutes les informations utiles relatives à votre mandat : sa performance, son allocation par classes d’actifs et par zone géographique ou secteur d’activité (pour certaines offres), ainsi qu’un inventaire détaillé des valeurs détenues en portefeuille.

Toutes les informations de gestion sont transmises via des flux sécurisés auprès de notre partenaire Société Générale. Ainsi vous bénéficiez à tout moment d’une vision complète de l’épargne que vous nous avez confiée.

Des vidéos mensuelles pour décrypter l’actualité économique et financière et vous informer de ses impacts sur la stratégie de gestion de votre mandat sont également disponibles dans votre espace.

Certaines offres de gestion déléguée vous permettent d’accéder à un Gérant dédié. Dans ce cadre, vous disposez d’un accès direct et régulier et ce pendant toute la durée de vie de votre mandat. De plus, en fonction de vos attentes, des rendez-vous pourront être organisés avec votre Banquier Société Générale et votre Gérant.

1L’accès aux fonctionnalités de la banque à distance et à l’Appli SG nécessite la souscription à l’abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.). Gratuit hors coûts de connexion facturés par votre fournisseur d’accès à Internet.

UNE GAMME DE FONDS EN PHASE AVEC VOS BESOINS

Société Générale Gestion vous permet de bénéficier d’un univers d’investissement large au travers d’un éventail d’Organismes de Placements Collectifs (« OPC ») gérés soit par Société Générale Gestion ou par une société de gestion de son groupe d’appartenance soit par toute autre société de gestion tierce, d’actions de sociétés cotées et d’obligations ou obligations convertibles négociées sur un marché réglementé (selon les offres).

Notre gamme de fonds large et diversifiée permet de répondre aux besoins de tous les profils de risque, des plus défensifs aux plus dynamiques.

Nous proposons également des solutions de placement pour votre trésorerie ainsi que des solutions flexibles grâce au fonds « SG FLEXIBLE ».

FOCUS SG FLEXIBLE

SG FLEXIBLE est un OPC dont l’objectif de gestion consiste à rechercher une performance durable par la mise en place d’une gestion active et flexible sur l’ensemble des marchés internationaux d’actions, de taux et de devises, au travers d’un cadre de risque défini par un objectif de volatilité maximum de 10%.

Cette flexibilité permet ainsi de construire un portefeuille diversifié en termes de classes d’actifs, d’univers géographiques et de supports d’investissement.

SG FLEXIBLE n’offre pas de garantie de performance et présente notamment un risque de perte en capital. La stratégie de gestion mise en place expose le fonds aux principaux risques suivants : risque discrétionnaire, risque de taux, risque de crédit et risque actions. La liste complète et le détail des risques auxquels le fonds est exposé figurent dans le DIC et le prospectus du fonds.

UNE GAMME ÉLABORÉE POUR L'ÉPARGNE SALARIALE ET RETRAITE COLLECTIVE

Nous proposons un large choix de solutions d’épargne salariale et retraite, pour répondre aux besoins spécifiques des entreprises et de leurs salariés.

Nous proposons des solutions constituées sous forme de Fonds Communs de Placement d’Entreprise (« FCPE ») composées de FCPE Multi Entreprises (« FME ») ou de FCPE dédiés qui se déclinent au sein de différentes gammes :

LES FONDS COEUR DE GAMME

Ils couvrent tous les profils de risque et sont adaptés à différentes durées de placement grâce à un large univers d’investissement.

LES FONDS SPÉCIALISÉS

Ils s’adressent aux épargnants avertis souhaitant diversifier leur épargne au travers de thématiques ou de zones géographiques spécifiques.

LES FONDS DÉDIÉS À VOTRE ENTREPRISE

Il s’agit de fonds sur mesure diversifiés ou d’actionnariats cotés/non cotés.

Chaque FCPE est supervisé par un conseil de surveillance composé de représentants des salariés et de l’entreprise.

LA GESTION PILOTÉE

Nous proposons des solutions de gestion pilotée parfaitement adaptées aux dispositifs de retraite qui permettent une gestion de l’épargne des salariés en adéquation avec leur profil de risque, leur projet et l’âge de départ à la retraite.

Vous confiez votre épargne à des professionnels de la gestion qui investissent vos avoirs à long terme et procèdent à des arbitrages, conformément à l’échéance préalablement définie et selon les modalités établies par la grille d’allocation d’actifs choisie.

Nous dispensons, pour les entreprises qui le souhaitent, un accompagnement à la formation de leurs salariés : équipe Ressources Humaines, membres des conseils de surveillance des fonds d’épargne salariale ou salariés.

Chaque entreprise adhérente est représentée au sein du Conseil de Surveillance Paritaire et peut aussi associer ses salariés porteurs de parts et sa direction à la vie de ses solutions d’épargne salariale et retraite.

5OPC : Organisme de Placement Collectif

6L’accès aux fonctionnalités de la banque à distance et à l’Appli SG nécessite la souscription à l’abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.). Gratuit hors coûts de connexion facturés par votre fournisseur d’accès à Internet.

Nos solutions

ACTUALITES

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